一年走賬近億元 浙江警方搗毀一“第四方支付平台”

中新網麗水5月14日電(記者 周禹龍 通訊員 張偉)在網絡支付業務爆發式增長的背景下，各類犯罪違法活動從線下，悄悄轉至線上。有些團伙專門建“第四方支付平台”，為境外賭博網站、淫穢直播平台、地下錢庄等提供充值、提現、洗錢服務。

14日記者獲悉，浙江省麗水市慶元警方在海南、福建、廣東等地展開收網行動，一舉搗毀一非法經營“第四方支付平台”的犯罪團伙，共抓獲犯罪嫌疑人11人，現場查獲作案電腦13台，手機300余部，POS機55台，扣押車輛3輛，涉案金額近億元。

包裹驚現大量信用卡

2019年12月份，當地公安局接到某快遞公司的報警電話稱：公司員工在檢查郵寄包裹時發現，其中一個箱子內有大量信用卡。

接警后，民警立即對該包裹關聯的人員進行排查，慶元籍女子吳花(化名)進入警方視線。經查，吳花沒有固定職業但手上大量非法持有他人信用卡，不僅如此細心的民警通過縝密的偵查，還發現其名下幾個銀行賬戶長期有大量大額資金流動，數萬、數十萬的資金經其賬戶短暫停留就會被轉走。

當民警問及資金來源時，吳花稱自己只是用賬戶收錢並提現，再將現金轉到指定的銀行卡裡面，就能從中可以收到佣金。收到轉款來自哪兒，又將錢轉給了誰，這些錢的來源、用途、去向，她並不清楚。

為何一個沒有固定職業的女子賬面會有如此大的資金流？這是一個什麼樣的組織會涉及如此大的資金流呢？民警帶著疑問並以此為線鎖繼續進行調查，多次奔赴海南、福建、廣東等地調查取証，一個從事非法資金結算業務的大型犯罪團伙漸漸浮出水面。

金牌房產銷售“如魚得水”

當前，支付寶、微信等“第三方支付”已在人們的生活中普及，無論到哪兒拿著手機一掃二維碼就能“無錢”走天下。如此便捷高效的支付方式，讓境外賭博網站、淫穢直播平台等非法網站蠢蠢欲動，然而支付寶、微信等第三方平台具有嚴格監管機制，非法網站無法接入。於是，一些“第四方支付”平台應運而生。

三十出頭的湖北人劉淵(化名)就瞄上了這個“商機”。

劉淵，大學畢業后就到海南從事房地產行業，注冊有兩個家房產公司，名下在海南有多套房產，平時憑著興趣愛好自學JAVA、C++電腦編程對網絡技術十分精通，可謂是事業家庭都十分圓滿，但近年由於沉迷於期貨交易把家底都虧空了。在瀕臨破產之際，他聽別人提起過利用上游渠道(第三方支付)給賭博、詐騙、色情等非法網站結算資金很有“錢”途。

於是，劉淵通過多方考察后，在網上找到一個名叫“Q”的支付平台，在得到平台源代碼后，憑借平時所學對平台進行修改搭建，一個名叫“DD支付”的第四方平台全新上線。

作為一個優秀的地產銷售，劉淵深知產品宣傳銷售的重要性，隻有找到固定的結算上家，自己的平台才算活了。於是他立刻招兵買馬成立公司設立市場部、技術部等部門，分別有專人負責開發上級、審核資金、技術對接、開發下線等工作。2019年3月起，“DD支付”全面出擊在各類QQ群、微信群、賭博網站、直播平台等發布支付平台廣告招攬客戶，很快宣傳起到效果，大量客戶蜂擁而至。同時他們大量尋找發展下線代理，這些代理手頭掌握注冊的商鋪賬戶以及個人銀行卡賬戶多達一千多個。

在接下去的日子裡，各類平台的玩家通過各種途徑源源不斷地充值、提現、洗錢，大量資金支付信息流通過“DD支付”、碼商代理、碼商等層層轉手，最后通過私人賬號將資金回流轉給地下錢庄、賭博平台、詐騙組織，DD支付平台從中可以抽取佣金，這些資金經過層層流轉聚攏被“洗白”。精明的劉淵還抓住了非法賭博平台、地下錢庄不敢報警的心理，在資金流轉中採用拖延支付或部分扣留的方式進行“黑吃黑”。短短一年時間劉淵不僅還清了之前炒期貨欠下的債務，還購置了保時捷、寶馬等豪車。

警方集中收網

慶元縣公安局網警大隊民警介紹：“一旦上游金主通過‘DD支付平台’發出支付需求，平台操作員會將下游的碼商的收款二維碼與支付信息進行自動匹配，資金進入流轉程序后平台、碼商代理等進行佣金抽頭。劉淵等人就是利用第四方支付監管的漏洞，利用數量眾多的第三方支付平台賬號進行收款、轉賬，逐級收取利益。此類犯罪行為隱蔽性強、偵破難度大，為各類犯罪組織提供洗錢途徑，社會危害性極大。”

經過近四個月的縝密偵查，慶元警方徹底摸清了劉淵團伙的組織架構，基本查清了各犯罪團伙非法經營的犯罪事實。隨即在海南、福建、廣東等地展開收網行動，一舉摧毀這一為境外賭博網站等非法網絡平台提供資金支付結算服務的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人11人，現場查獲作案電腦13台，手機300余部，POS機55台，扣押涉案車輛3輛，涉案金額近億元。

目前，該案正在進一步調查之中。(完)