坚守合规底线 履行法定义务 持续强化洗钱风险防控

中国进出口银行陕西省分行作为政策性金融机构，深入贯彻“风险为本”理念，以预防洗钱风险、维护经济安全为己任，严格落实反洗钱义务，充分结合分行产品结构、客户特点和外部环境等因素，努力完善反洗钱内部控制工作机制，切实构筑起风险防范的坚实屏障。

发挥高层次、全方位、职责明晰的反洗钱工作组织的积极作用。分行始终坚持加强反洗钱组织框架与制度机制建设，形成了分行反洗钱工作领导小组组织领导，风险管理处牵头管理、各公司客户部门和业务操作部门推动落实、具体实施的反洗钱组织架构。分行召开了2020年反洗钱工作领导小组会议，通报了分行反洗钱工作情况、部署了2020年反洗钱重点工作，传达了反洗钱工作信息和有关工作要求，进一步强化了部门协同、联动联防的工作机制。

强化信息监测，增强风险管控效能。针对新形势下洗钱风险的趋势和特征，分行本着“了解你的客户”原则，以客户为中心、以流程控制为手段落实客户身份识别义务。强化主动作为，风险管理处通过每月反洗钱滚动抽查、发送风险提示等方式自主发现问题、整改问题，完善管理漏洞。业务条线部门结合客户开户资料、交易记录，采取严格的尽职调查手段，进一步强化可疑交易甄别和审核，提升了反洗钱工作的防控实效。

积极做好疫情期间反洗钱工作。为保证在新冠肺炎疫情期间反洗钱工作不放松、不断档，切实做好特殊时期反洗钱工作，分行按照总行关于疫情防控期间反洗钱工作有关事项的通知要求，对于因受疫情影响确实无法按时完成相关工作的，通过适当延长工作时限、对部分客户简化客户身份识别资料和程序等，加强对非柜面业务的客户身份识别及资金监测，同时对容易出现的针对虚假募捐、生病住院等电信诈骗进行反洗钱宣传，增加员工和客户的防范意识，确保在疫情期间不放松警惕，有序开展反洗钱日常工作。

加强业务知识培训，强化反洗钱队伍建设。分行始终把反洗钱岗位人才培训置于重要位置，并已将反洗钱培训有关内容列入分行2020年教育培训计划。结合人民银行反洗钱检查问题，通过聘请外部机构、内部培训、参加人民银行组织的反洗钱培训班和线上答题等多种方式强化培训的针对性和实效性，提升反洗钱岗位人员履职能力，积极传导洗钱风险管理文化，宣传“反洗钱合规从高层做起”、“反洗钱合规人人有责”的合规理念。（当地供稿 中国进出口银行陕西分行）